btckassa
Новичок
- Реєстрація
- 02.06.2021
- Повідомлення
- 51
- Репутація
- 1
- Вік
- 32
Уважаемые Клиенты,
Поговорим сегодня про такое явление как финмониторинг.
Вы узнаете как банки отслеживают недобросовестных клиентов, какие операции могут вызвать подозрение, что делать, если банк ограничил движения по счету или вовсе заблокировал его
Начнем с определения: Финансовый мониторинг — это надзор над денежными операциями физических и юридических лиц, и выявление сомнительных операций.
В любом банке есть специальный контролирующий отдел, который анализирует платежи и поступления на карту клиента, и, если что-то покажется подозрительным – попросят подтвердить легальность операции.
С таким списком рисковых операций Вы можете ознакомиться прочитав ЗУ № 361-IX ст. 23 (Для граждан Украины)
Банки проводят данные проверки так как их, во-первых, обязывает закон, а во-вторых, важно сохранить хорошую репутацию – избегать сотрудничество с подозрительными клиентами, цель которых отмывание денег, незаконный заработок и другие финансовые махинации.
Однако, не стоит переживать, банки не проверяют счета всех клиентов, в зону риска попадают только операции на суммы от 400 тыс. грн. Речь идёт о списании и поступлении таких сумм на счёт, а также о переводах за границу.
Давайте посмотрим, что может вызвать подозрение:
- если клиент часто снимает наличные и не проводит платежей.
- если Вы всегда проводили небольшие суммы, а потом решили провести платеж на крупную сумму – это вызывает подозрение и счет может быть заблокирован
Таким образом, честные клиенты часто попадают в поле зрения финмониторинга, но если Вы можете доказать законность операции (предоставить документы по запросу банка) никакие санкции к Вам применятся не будут. Чем оперативнее будете отвечать на запросы, тем быстрее решится вопрос.
Как узнать, что Вы попали под подозрение?
Самое очевидное – Вы не сможете воспользоваться картой. В таком случае нужно связаться с сотрудниками банка, проблема может быть не в подозрении, а просто технической работой
Если все же такая ситуация произойдет, с Вами свяжутся сотрудники банка – звонок менеджера, письмо на эл. почту, домашний адрес – с Вами выйдут на связь любыми способами. Так что очень важно оставлять актуальную информацию своих личных данных.
Многих волнует вопрос, если такая ситуация произошла, сообщит ли об этом банк налоговым органам, заблокируют ли они счет?
Нет, без решения суда арестовать Ваши счета невозможно. Ни у банка, ни у налоговиков нет таких полномочий.
Налоговые проверки делятся на плановые, о которых Вы заранее знаете и внеплановые, для которых все же нужны основания – чаще всего нарушение закона. Но банк, в любом случае, предоставляет доступ к Вашим счетам налоговым органам только по решению суда.
Из-за тщательных проверок подозрительной активности Вы можете заметить, что деньги долго не поступают на счет, задержка порой может длиться 3-5 дней. Не переживайте, и отнеситесь с пониманием, сотрудники банка делают свою работу на основании внутреннего регламента. Эта мера необходима для всеобщей безопасности. Вы обязательно увидите зачисление если не нарушаете закон.
С любовью, команда Btckassa.net
Поговорим сегодня про такое явление как финмониторинг.
Вы узнаете как банки отслеживают недобросовестных клиентов, какие операции могут вызвать подозрение, что делать, если банк ограничил движения по счету или вовсе заблокировал его
Начнем с определения: Финансовый мониторинг — это надзор над денежными операциями физических и юридических лиц, и выявление сомнительных операций.
В любом банке есть специальный контролирующий отдел, который анализирует платежи и поступления на карту клиента, и, если что-то покажется подозрительным – попросят подтвердить легальность операции.
С таким списком рисковых операций Вы можете ознакомиться прочитав ЗУ № 361-IX ст. 23 (Для граждан Украины)
Банки проводят данные проверки так как их, во-первых, обязывает закон, а во-вторых, важно сохранить хорошую репутацию – избегать сотрудничество с подозрительными клиентами, цель которых отмывание денег, незаконный заработок и другие финансовые махинации.
Однако, не стоит переживать, банки не проверяют счета всех клиентов, в зону риска попадают только операции на суммы от 400 тыс. грн. Речь идёт о списании и поступлении таких сумм на счёт, а также о переводах за границу.
Давайте посмотрим, что может вызвать подозрение:
- если клиент часто снимает наличные и не проводит платежей.
- если Вы всегда проводили небольшие суммы, а потом решили провести платеж на крупную сумму – это вызывает подозрение и счет может быть заблокирован
Таким образом, честные клиенты часто попадают в поле зрения финмониторинга, но если Вы можете доказать законность операции (предоставить документы по запросу банка) никакие санкции к Вам применятся не будут. Чем оперативнее будете отвечать на запросы, тем быстрее решится вопрос.
Как узнать, что Вы попали под подозрение?
Самое очевидное – Вы не сможете воспользоваться картой. В таком случае нужно связаться с сотрудниками банка, проблема может быть не в подозрении, а просто технической работой
Если все же такая ситуация произойдет, с Вами свяжутся сотрудники банка – звонок менеджера, письмо на эл. почту, домашний адрес – с Вами выйдут на связь любыми способами. Так что очень важно оставлять актуальную информацию своих личных данных.
Многих волнует вопрос, если такая ситуация произошла, сообщит ли об этом банк налоговым органам, заблокируют ли они счет?
Нет, без решения суда арестовать Ваши счета невозможно. Ни у банка, ни у налоговиков нет таких полномочий.
Налоговые проверки делятся на плановые, о которых Вы заранее знаете и внеплановые, для которых все же нужны основания – чаще всего нарушение закона. Но банк, в любом случае, предоставляет доступ к Вашим счетам налоговым органам только по решению суда.
Из-за тщательных проверок подозрительной активности Вы можете заметить, что деньги долго не поступают на счет, задержка порой может длиться 3-5 дней. Не переживайте, и отнеситесь с пониманием, сотрудники банка делают свою работу на основании внутреннего регламента. Эта мера необходима для всеобщей безопасности. Вы обязательно увидите зачисление если не нарушаете закон.
С любовью, команда Btckassa.net
